Im Februar fallen die in meinem persönlichen Kennzahlensystem beinhalteten Indizes stärker als im Januar. Im Februar geht es im Mittel um 5,04% abwärts. 2022 verlieren am meisten die Technologieindizes TecDAX (-18,33%) sowie der Nasdaq 100 (-13,34%). Im Nasdaq 100 sind aber auch Unternehmenstitel enthalten die nicht der Technologiebranche zuzuordnen sind. (Bspw. Pepsi). Die deutschen Indizes DAX (-10,08%), MDAX (–10,11%) und SDAX -12,67%) schneiden 2022 bisher unterdurchschnittlich ab. Auch mein gewählter Vergleichsindex MSCI World (-9,26%) zählt 2022 nicht zu den Besten. Mit einem marginalen Plus von 0,14% ist es der britische FTSE 100, welcher als einziger Index eine kleine positive Performance in 2022 erreichen kann. Mit einem Minus von nur 1,26% ist der Hang Seng Index ebenfalls einer der besten Indizes 2022.

Der € verliert im Februar deutlich. Insbesondere gegenüber den großen Währungen kann sich der € nicht behaupten. Um 1% kumulativ im Mittel verliert der € gegenüber Währungen wie US$ (-1,19%), HK$ (-1,07%), GBP (-0,51%), CHF (-0,61%), Yen (-1,28%), CA$ (-1,33%) sowie dem AU$ (-1,09%). Aber gegenüber der schwedischen Krone beziffert sich das kumulative Plus 2022 auf 3,50%.

2022 ist bisher das Jahr der Rohstoffe. Öl gewinnt kumulativ 24,61%, Gold 4,58%, Kupfer 3,10% und der Agrarrohstoff Weizen 19,23%. Jedoch verliert Weizen am 01.03. deutlich (-19,46%) an Wert.

Wer langfristig an der Börse investieren möchte erwischt jetzt sicherlich nicht den schlechtesten Zeitpunkt. Ihr Depot sollte mindestens 10 Titel beinhalten. Die 10 Titel sollten sich %ual auf die verschiedenen Branchen Energie & Rohstoffe (Agrar, Metalle, Öl, Energieversorger), Finanzen (Banken, Finanzdienstleister, Versicherungen, Vermögensverwalter), Gesundheit (Biotechnologie, Chemie, Dienstleister, Medizintechnik, Pharma), Basiskonsum (Trinken, Essen, Rauchen), Konsum zyklisch (Bekleidung, Drogerie, Handel, Luxusgüter, Kosmetik), Industrie (Holding, Mischkonzerne, Logistik, Maschinenbau, Rüstung, Hersteller, Zulieferer), Sonstige (Dienstleister: Berater, Datensammler, Prüfer, Entertainment, Immobilien) und Technologie (IT-Dienstleister, Elektrotechnologie, Hardware, Internet, Software, Telekommunikation) verteilen. Wenn eine Branche (wie bspw. aktuell die Technologiebranche oder der zyklische Konsum) mal nicht so stark vom Markt nachgefragt werden performen andere Branchen wie bspw. aktuell der Basiskonsum oder Energie & Rohstoffe. Daher ist es wichtig in allen Branchen investiert zu sein. Zusätzlich empfiehlt sich eine weltweite regionale Aufteilung auf Amerika (ca. 50%), Europa (inkl. der Schweiz, England und den nordeuropäischen Ländern) (ca. 30%), Asien (inkl. Japan) (ca. 20%). Ein kleiner Anteil von 5% kann in Emerging Markets Länder (bspw. Brasilien) investiert werden. Australien bietet ebenso interessante und auch konservative Investitionsmöglichkeiten.

Ein Musterdepot könnte sich wie folgt darstellen:

Energie & Rohstoffe: Investition in US-Wasserversorger American Water Works oder American States Water (konservativ, sichere Dividenden aktuell zwischen 1,7 und 1,8%)

Finanzen: London Stock Exchange (Finanzdienstleister, Börsenbetreiber) etwas spekulativer, akt.: 1,19% Dividendenrendite. Optional Investition in den weltweit größten Vermögensverwalter Blackrock, aktuelle Dividendenrendite hier: 2,31%. Oder optional eine Investition in Richtung der panasiatischen großen Versicherungsgruppe AIA Group (Sponsor der Tottenham Hotspurs), aktuelle interessante Dividendenrendite hier bei: 1,82%.

Gesundheit:  Investition in die Schweizer Beteiligungsgesellschaft BB Biotech, welche in Biotechnologiewerte weltweit (vornehmlich den USA) investiert. BB Biotech ist ein etwas spekulativeres Investment und bietet aktuell eine hohe Dividendenrendite von 6,04%, welche teilweise steuerbefreit ist. Die Dividende schwankt jedoch bei diesem Unternehmenstitel und kann auch mal rückläufig sein. Optional konservatives Investment in den Schweizer Duft- und Geschmacksstoffhersteller Givaudan bei einer aktuellen Dividendenrendite von 1,71%. Aktuell korrigiert stark PPG Industries, ein US-amerikanischer Hersteller von Kunstglas- und Chemieprodukten. Die sichere Dividendenrendite liegt hier aktuell bei 1,81%. Ebenfalls wieder auf einem interessanten Einstiegsniveau angekommen ist die britische Croda. Croda ist ein sehr sicherer Dividendenzahler. Die Dividende steigt jährlich und liegt aktuell bei: 1,24%. In die Gesundheitsbranche können Sie bei 10 Titeln mit 2 Titeln einsteigen. Weitere interessante Empfehlungen: Sherwin-Williams, USA, Farbenhersteller. Air Products & Chemicals, Industriegase, konservativ, sehr sichere stets steigende Dividende, Div.-Rendite: aktuell 2,74%. Illumina, USA, Medizintechnik Hersteller von Geräten für die Gentechnik. Smith & Nephew, England, Medizintechnik Bedarfsartikel, Endoskopie, Orthopädie und Traumatologie, zuverlässiger Dividendenzahler, Div.-Rendite aktuell 2,07%.

Basiskonsum: Interessante langfristige Einstiegsgelegenheiten ergeben sich bei: Starbucks Div.-Rendite: 2,18%. Brown-Forman, USA, Spirituosenhersteller, gut vertreten im Segment Whisky, konservativ, sehr zuverlässiger Dividendenzahler, Div.-Rendite: 1,17%. Cranswick, England, Lebensmittel Fleischproduzent, sehr guter Langfristchart, sehr zuverlässiger Dividendenzahler, Div.-Rendite: 2,13%.

Konsum zyklisch: Nike und Adidas. Im Bereich Drogerie Ecolab, USA, sehr zuverlässiger Dividendenzahler, Div.-Rendite: 1,16%. Clorox, USA, Reinigungsmittelhersteller, Dividendenaristokrat, 40% unter All-Time High, Div.-Rendite: 3,21%. Unilever, Niederlande, breit aufgestellter Konsumgüterkonzern mit hohem Anteil am Basiskonsum, Div.-Rendite liegt bei 4%. Home Depot, USA größte Baumarktkette mit einer Div.-Rendite von 2,41%.

Industrie: Halma, England, tätig in den Bereichen Medizin-, Sicherheits- und Messtechnik. Wert hat außergewöhnlich stark korrigiert. Dividende steigt tendenziell jedes Jahr. Aktuelle Div.-Rendite: 0,78%. Seit 5 Jahren nicht vom Fleck kommt der Schweizer Aufzugs- und Rolltreppenhersteller Schindler. Schindler bietet eine Div.-Rendite von 1,89%. Die Dividende hat das Unternehmen jedoch die letzten Jahre nicht gesteigert, aber auch nicht gekürzt. Im Industriebereich kann optional in 2 Unternehmen investiert werden bei einer Anzahl von 10 Unternehmen. Der direkte Wettbewerber von Schindler, KONE aus Finnland, ist ebenso ein langfristiges Investment wert. KONE bietet eine Dividendenrendite von 3,37%. Aus Deutschland kommend und im MDAX vertreten ist Rational ein Hersteller von Groß- und Industrieküchengeräten. Eine sehr interessante Einstiegsgelegenheit ergibt sich bei der britischen Spirax-Sarco Engineering. Das Unternehmen glänzt mit seinem langfristigen Chartbild (stetig aufwärts). Spirax-Sarco ist ebenfalls ein sehr zuverlässiger Dividendenzahler. Die Div.-Rendite liegt aktuell bei: 1,05%. Das aktuelle Kursniveau liegt 28% unterhalb vom All-Time High Kurs. Es gibt kaum ein Kalenderjahr, wo Spirax Sarco eine negative Kursrendite aufweist. Wer in die zukunftsträchtige Branche der Wassertechnologie investieren möchte sollte sich Xylem aus den USA anschauen. Der Titel notiert 36% unter seinem All Time High Kurs vom September 2021. Die Dividende hat das Unternehmen bisher jedes Jahr erhöht. Die aktuelle Div.-Rendite liegt bei 1,35%. Xylem entstand 2011 aus einer Abspaltung. Wer auf eine hohe und zuverlässige Dividendenrendite setzen möchte, kann sich das US-amerikanische Unternehmen Leggett & Platt mal anschauen. Das aktuelle Kursniveau geht zurück bis ins Jahr 2015. Die Dividende steigt jedes Jahr und liegt aktuell bei 4,69%. Seit nunmehr 3 Jahren seitwärts bewegt sich Lennox International. Lennox bietet Klimaanalgen und raumlufttechnische Lösungen an. Die Dividende steigt auch hier zuverlässig jedes Jahr. Die aktuelle Div.-Rendite liegt bei 1,47%.

Sonstige: Langfristig interessant bleiben Datensammler und Datenaufbereiter. Auch diese haben korrigiert. S&P Global hat in 2022 20% verloren. S&P Global ist ein sehr zuverlässiger Dividendenzahler, welcher seine Dividende jedes Jahr erhöht. Die aktuelle Div.-Rendite liegt bei 0,90%. Im Immobilienbereich erscheint das schwedische Unternehmen Castellum interessant. Die aktuelle Div.-Rendite liegt bei attraktiven 3,42%.

Technologie: Die Technologiebranche musste 2022 die stärksten Verluste hinnehmen. In dieser Branche sollten 2 Unternehmen gekauft werden. Es gibt aktuell viele Optionen. Aus Deutschland kommend Bechtle und Cancom, beide aus dem TecDAX. Bechtle hat in 2022 27% an Wert verloren, Cancom 14%. Hoch spekulativ erscheint ein Investment in die US-amerikanische EPAM Systems. Seit dem Börsengang vor 10 Jahren ging der Kurs steil gradlinig nach oben. EPAM Systems ist stark in Russland aktiv und beschäftigt dort auch viele Mitarbeiter. Im Februar ist  der Kurs um satte 56% gefallen. Für 2022 beträgt das kumulative Minus knappe 70%! Ob das Unternehmen übertrieben abgestraft wurde, werden die kommenden Monate uns zeigen. Rechenzentren haben Hochkonjunktur. Betreiber wie Digital Realty Trust (-23,73% in 2022) oder Equinix (-16%) wurden hart abgestraft. Digital Realty Trust zahlt aktuell eine attraktive Div.-Rendite von 3,56%. Bei Equinix sind es 1,69%. Hardware Halbleiter Hersteller zahlen zuverlässige Dividenden. Auch deren Kurse sind zurückgekommen womit Unternehmen wie Skyworks Solutions (Div.-Rendite 1,68%), Texas Instruments (Div.-Rendite 2,76%), Analog Devices (Div.-Rendite: 1,90%) langfristig nun wieder interessant erscheinen. Ein sehr interessantes Software Unternehmen ist Ansys aus den USA. Ansys korrigiert in 2022 um knappe 20%. SAP ist Deutschland größtes notiertes Börsenunternehmen. 2022 hat SAP 18,88% an Wert verloren. Die Div.-Rendite liegt bei attraktiven 1,92%. In der Detailbranche Telekommunikation hat American Tower auch ein interessantes Einstiegsniveau erreicht. American Tower schüttet zuverlässige Dividenden aus. Die aktuelle Div.-Rendite liegt bei 2,35%.

In 2022 verlieren bisher außerordentlich stark:

Die Chemiebranche, die zyklische Konsumbranche und vor allem die Technologiebranche.

In 2022 gibt es auch Gewinner, entgegen dem Trend:

Dies sind bspw. Rohstoffunternehmen aus der Detailbranche Metalle (Basis- und Edel), Öl- und Gasproduzenten sowie Rohstoffunternehmen aus dem Agrarbereich. Tabakhersteller wie Altria oder British American Tobacco steigen auch. Von einem Krieg profitieren Rüstungsunternehmen wie die US-amerikanischen Großkonzerne Lockheed Martin, Northrop Grumman oder eine General Dynamics. Bei diesen Unternehmen geht es 2022 bisher im Mittel um 16% nach oben. Die Zulieferer der Flugzeugbranche MTU, Safran oder TransDigM haben 2020/2021 sehr gelitten. 2022 geht es bisher für alle 3 Unternehmen aufwärts. Die mittlere Kursrendite liegt bei ca. 11%. US-Krankenversicherer United Health Group und Anthem halten sich stabil. Leicht im Plus bewegen sich die Landmaschinenhersteller John Deere und Agco. Sehr stabil halten sich die Bahngesellschaften Union Pacific und Canadian National Railway.

Obwohl mein Vergleichsindex MSCI World im Februar etwas stärker korrigiert hat konnte mein Musterdepot hiervon nicht profitieren. Einige Titel haben stark korrigiert, womit sich der Abstand noch etwas vergrößert hat. Die jährliche effektive Kursrendite (ohne Dividenden) liegt beim Musterdepot dennoch immer bei sehr attraktiven 26,16%. Beim Vergleichsindex MSCI World sind es 30,55%. Bleiben wir zuversichtlich. Das Musterdepot konnte schon mal den MSCI World outperformen. Hier der Überblick:

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Genießen Sie bitte die schönen sonnigen Frühlingstage, bleiben Sie voller Hoffnung und Zuversicht. Hören Sie auf Ihr persönliches Umfeld. Und seien Sie mutig bei langfristigen Investitionen am Kapitalmarkt. Langfristig sollte sich ein Einstieg zum jetzigen  Zeitpunkt lohnen. Aber halten Sie einen guten Anteil an Cash, sollten weitere Rücksetzer kommen. Damit profitieren Sie – so oder so.

Die kommende Blogausgabe erscheint wie gewohnt mit übereinstimmender Tages- und Monatszahl am 04.04.2022   Ihr Uwe Essing